Господа, позвольте мне поведать вам историю о погоне за прибылью, о том, как некоторые, ослепленные жаждой дивидендов, бегают по миру в поисках хоть какой-нибудь отдачи от вложенного капитала. Ибо, как известно, рынок американский – лишь одна сцена в этом великом представлении, а за океаном – целые труппы актеров, готовых поделиться своими доходами. Мы рассмотрим два фонда, кои, по слухам, превзошли даже капризный S&P 500, но, уверяю вас, не все золото, что блестит.
Думаешь, 'медвежий рынок' — это что-то про Baldur's Gate 3? Тебе сюда. Объясним, почему Уоррен Баффет не покупает щиткоины.
Присоединиться бесплатно в ТелеграмИтак, Vanguard International High Dividend Yield ETF (VYMI +0.37%) – фонд, что обещает щедрые выплаты, показал за минувший год доходность в 30.3%, в то время как S&P 500 довольствовался 24.3%. iShares Core MSCI Total International Stock ETF (IXUS +1.49%) скромнее, лишь 28.7%, но, как говорится, не в количестве, а в качестве. Однако, позвольте мне, как опытному зрителю этого финансового театра, высказать свое мнение.
Оба фонда, словно два соперника на сцене, предлагают низкие комиссии и широкую диверсификацию. Один владеет 1582 акциями, другой – целой армией в 4340 штук. Но что есть диверсификация, как не способ уйти от ответственности за собственные ошибки? Впрочем, давайте посмотрим на детали, дабы не быть голословными.
| Показатель | Vanguard International High Dividend Yield ETF (VYMI) | iShares Core MSCI Total International Stock ETF (IXUS) |
|---|---|---|
| Количество акций | 1,582 | 4,340 |
| Топ-5 стран | 1. Япония: 11.3% 2. Великобритания: 11.3% 3. Канада: 8.9% 4. Австралия: 7.4% 5. Швейцария: 7.4% | 1. Япония: 14.8% 2. Тайвань: 8.7% 3. Великобритания: 8.4% 4. Канада: 8.2% 5. Южная Корея: 6.96% |
| Топ-5 секторов | 1. Финансы: 41.9% 2. Энергетика: 9.5% 3. Защитные товары: 6.96% 4. Базовые материалы: 6.8% 5. Здравоохранение: 6.6% | 1. Финансы: 22.1% 2. Информационные технологии: 20.5% 3. Промышленность: 14.8% 4. Дискреционные товары: 8.2% 5. Материалы: 7.4% |
| Средняя годовая доходность за 10 лет | 10.73% (по чистой стоимости активов) | 9.89% |
| Дивидендная доходность (TTM) | 3.42% | 2.83% |
| Коэффициент расходов | 0.07% | 0.07% |
| Отношение цены к прибыли (P/E) | 14.41 | 18.29 |
Почему стоит купить Vanguard International High Dividend Yield ETF?
Фонд Vanguard, словно опытный актер, на протяжении последних десяти лет демонстрировал чуть лучшие результаты, чем его соперник. Его дивидендная доходность в 3.42% – впечатляет, и превосходит многие другие фонды, ориентированные на дивиденды. Но не стоит забывать, что жадность – порок, и погоня за высокой доходностью может обернуться горьким разочарованием.
Фонд Vanguard, делая акцент на компании с высокой дивидендной доходностью, вкладывает большую часть средств в развитые европейские рынки, такие как Великобритания и Швейцария. Технологические компании не занимают лидирующие позиции в его портфеле – он отдает предпочтение финансовым компаниям, энергетическим компаниям и другим секторам. Если вы хотите сыграть в обороне против возможного падения технологических акций, Vanguard International High Dividend Yield ETF может помочь вам распределить средства по различным частям мировой экономики. И этот фонд, возможно, недооценен – его коэффициент P/E составляет 14.41, что ниже, чем у iShares.
Почему стоит купить iShares Core MSCI Total International Stock ETF?
Хотя iShares Core MSCI Total International Stock ETF и уступает Vanguard в долгосрочной перспективе, он демонстрирует больше динамики в последнее время. Он превзошел Vanguard и S&P 500 с начала года. Но помните, господа, что успех в прошлом не гарантирует успеха в будущем.
iShares имеет более низкую дивидендную доходность (2.83%), чем Vanguard, но она все равно выше, чем у некоторых других фондов, ориентированных на дивиденды. И у iShares более низкий коэффициент P/E – 18.29, что ниже, чем у S&P 500 (31.84). Этот фонд хорошо диверсифицирован и включает в себя на несколько тысяч акций больше, чем Vanguard. И iShares имеет немного больший вес в технологическом секторе (20.5%), что дает вам доступ к акциям, которые выигрывают от бума искусственного интеллекта, таким как полупроводниковые компании на Тайване и в Южной Корее.
Почему стоит выбрать IXUS вместо VYMI?
Ни один из этих фондов не входит в число лучших международных ETF, и я сам не владею ни одним из них. Но если бы мне пришлось выбирать, я бы купил iShares Core MSCI Total International Stock ETF, потому что он предлагает более широкую диверсификацию. Я считаю, что диверсификация особенно важна при инвестировании в международные акции. Ибо, как гласит старая пословица, не кладите все яйца в одну корзину.
Инвестирование в международные акции сопряжено с определенными рисками и неопределенностями. Никто не знает, какие компании, страны или валюты будут преуспевать, а какие потерпят неудачу в будущем. Высокая дивидендная доходность и низкий коэффициент P/E фонда Vanguard выглядят привлекательно, но если вы долгосрочный инвестор, готовый держать этот фонд не менее пяти лет, более широкая диверсификация часто является лучшим выбором. Вместо того, чтобы слишком сосредотачиваться на каком-либо одном секторе или теме, большинству инвесторов может быть лучше просто купить как можно больше международных акций и позволить рынку выбирать победителей со временем. iShares Core MSCI Total International Stock ETF позволяет сделать это. Он предлагает простой и недорогой способ владеть широким портфелем из тысяч международных акций. И помните, господа, что в погоне за прибылью главное – не потерять голову.
Смотрите также
- ГК Самолет акции прогноз. Цена SMLT
- ФосАгро акции прогноз. Цена PHOR
- Полюс акции прогноз. Цена PLZL
- Сбербанк акции прогноз. Цена SBER
- Банк ВТБ акции прогноз. Цена VTBR
- Пермэнергосбыт акции прогноз. Цена PMSB
- ЛУКОЙЛ акции прогноз. Цена LKOH
- СПБ Биржа акции прогноз. Цена SPBE
- Ленэнерго акции привилегированные прогноз. Цена LSNGP
- ЭсЭфАй акции прогноз. Цена SFIN
2026-06-16 16:29