Итак, господа, мы имеем перед собой два фонда – Invesco KBW Bank ETF (KBWB 0.57%) и First Trust Nasdaq Bank ETF (FTXO 1.58%). Оба якобы озабочены здоровьем американского банковского сектора. Первый, как скромный чиновник, предлагает меньшие издержки и, что любопытно, более недавнюю прибыль. Второй же, словно барин с широкой душой, размахивает диверсификацией, будто опахалом от мух.
Думаешь, 'медвежий рынок' — это что-то про Baldur's Gate 3? Тебе сюда. Объясним, почему Уоррен Баффет не покупает щиткоины.
Присоединиться бесплатно в ТелеграмОба эти учреждения, видите ли, стремятся охватить всю банковскую индустрию Америки, но подходят к делу по-разному. Invesco KBW Bank ETF ведет свой подсчет как прихотливый бухгалтер – взвешивает акции крупнейших и региональных банков по их рыночной стоимости. А First Trust Nasdaq Bank ETF… о, это уже другой разговор! Он использует какую-то «умную» систему, основанную на ликвидности и прочих таинственных факторах: волатильности, росте… будто банки – это не камни, а живые существа, требующие особого подхода.
Сводка (издержки и размеры)
| Показатель | FTXO | KBWB |
|---|---|---|
| Эмитент | First Trust | Invesco |
| Комиссия за управление | 0.6% | 0.35% |
| Годовая доходность (на 8 июня 2026 года) | 26.2% | 36.0% |
| Дивидендная доходность | 1.8% | 2.0% |
| Бета | 0.89 | 1.02 |
| АУМ (активы под управлением) | $290.8 миллиона | $5.6 миллиарда |
Бета, знаете ли, измеряет склонность к колебаниям цены по сравнению с S&P 500. А годовая доходность – это просто сумма всех радостей и печалей за прошедший год. Дивидендная доходность… ну, это как подачка от банкира.
Invesco, словно экономный хозяин, берет меньшую комиссию – всего 0.35% против 0.6% у First Trust. И еще, этот фонд щедрее на дивиденды для тех, кто жаждет небольшого дохода. Впрочем, не стоит думать, что это знак особой благосклонности судьбы.
Сопоставление эффективности и рисков
| Показатель | FTXO | KBWB |
|---|---|---|
| Максимальное падение (за 5 лет) | (46.6%) | (49.3%) |
| Рост $1,000 за 5 лет (общая доходность) | $1,367 | $1,523 |
Что скрывается внутри?
Invesco KBW Bank ETF (KBWB), как преданный слуга, целиком и полностью посвящен финансовому сектору. В его портфеле всего 26 бумаг, которые составляют все 100%. Основан он был в 2011 году и ориентируется на крупные банки и кредитные организации с использованием слегка измененного подхода к рыночной капитализации. Его главные любимчики – Morgan Stanley (MS +1.84%) (9.28%), The Goldman Sachs Group (GS +1.26%) (8.85%) и Bank of America (BAC 0.27%) (7.84%). За последний год этот фонд выплатил $1.80 на акцию в виде дивидендов.
First Trust Nasdaq Bank ETF (FTXO) также с головой уходит в финансовый сектор, но использует более широкий выбор – 42 бумаг. Основан он был позже, в 2016 году. Его главные фавориты – Citigroup (C +0.99%) (9.04%), Bank of America (8.05%) и JPMorgan Chase & Co. (JPM 0.41%) (7.75%). Этот фонд выплатил $0.68 на акцию за последний год. Оба ETF предпочитают американские институты, но FTXO включает в себя больше региональных игроков и банков среднего размера, в то время как KBWB тяготеет к гигантам индустрии.
Если вам нужны дополнительные инструкции по инвестированию в ETF, можете найти их где-то на просторах интернета. Я не берусь за это дело, ибо у меня дел хватает.
Что лучше купить?
Invesco KBW Bank ETF (KBWB) и First Trust Nasdaq Bank ETF (FTXO) – оба эти фонда сосредоточены на банковском секторе. Однако они отличаются в некоторых ключевых аспектах. Итак, что нужно знать инвесторам?
Начнем с KBWB. Этот фонд, запущенный в 2011 году, ориентирован на крупные банки, ведущие региональные банки и кредитные организации. Да, его крупнейшие холдинги – Goldman Sachs, Morgan Stanley и Bank of America – гигантские глобальные бренды. Но они составляют лишь около трети фонда. Остальное отдано более мелким компаниям. В целом, фонд предлагает доступ по разумной цене. Комиссия за управление составляет 0,35%. И наконец, дивидендная доходность в 2,0% вполне солидна.
Затем есть FTXO. Этот фонд немного более диверсифицирован, чем KBWB: 42 холдинга вместо 26 у KBWB. У него также большая доля региональных банков. Что касается результатов деятельности, то FTXO принес общую доходность в размере 148% с 2017 года со среднегодовым темпом роста (CAGR) в 9,8%. KBWB, напротив, принес общую доходность в размере 215% со среднегодовым темпом роста (CAGR) в 12,6%. Оба фонда показали результаты хуже, чем S&P 500, который принес общую доходность в размере 309% со среднегодовым темпом роста (CAGR) в 15,7%.
В заключение, для инвесторов, стремящихся получить доступ к банковскому сектору США, KBWB может быть интересен благодаря более низким комиссиям, более высокой дивидендной доходности и лучшим долгосрочным показателям. Однако некоторые инвесторы могут предпочесть FTXO из-за его большей диверсификации. Но помните: в банках деньги любят тишину и не терпят лишней суеты.
Смотрите также
- ГК Самолет акции прогноз. Цена SMLT
- ФосАгро акции прогноз. Цена PHOR
- Полюс акции прогноз. Цена PLZL
- Сбербанк акции прогноз. Цена SBER
- Банк ВТБ акции прогноз. Цена VTBR
- Пермэнергосбыт акции прогноз. Цена PMSB
- ЛУКОЙЛ акции прогноз. Цена LKOH
- СПБ Биржа акции прогноз. Цена SPBE
- Ленэнерго акции привилегированные прогноз. Цена LSNGP
- ЭсЭфАй акции прогноз. Цена SFIN
2026-06-16 16:13