QQQ или IVV: Каприз богатого инвестора?

Выбор между этими двумя титанами – это, знаете ли, как выбирать между легким шампанским и более сухим. Одно для тех, кто любит риск и стремительный взлет, другое – для тех, кто предпочитает стабильность и умеренный успех. Впрочем, кто мы такие, чтобы судить о чужих пристрастиях?

🏦

Думаешь, 'медвежий рынок' — это что-то про Baldur's Gate 3? Тебе сюда. Объясним, почему Уоррен Баффет не покупает щиткоины.

Присоединиться бесплатно в Телеграм

Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ 4.64%) концентрируется на самых выдающихся компаниях Nasdaq-100, исключая, разумеется, финансовый сектор, который, как известно, всегда немного… непредсказуем. А iShares Core S&P 500 ETF (IVV 2.62%) охватывает 500 крупнейших американских компаний, предлагая более диверсифицированный портфель, что, признаться, иногда бывает весьма кстати.

Итак, как же сделать правильный выбор, не усугубив свое положение?

Краткий обзор (стоимость и размер)

Показатель	QQQ	IVV
Эмитент	Invesco	iShares
Коэффициент расходов	0.18%	0.03%
Годовая доходность (на 6 июня 2026 г.)	35.0%	25.9%
Дивидендная доходность	0.38%	1.06%
Бета (5 лет, ежемесячно)	1.23	1.00
Активы под управлением (AUM)	$494 млрд	$855 млрд

IVV, безусловно, более экономичен, с коэффициентом расходов всего 0.03% по сравнению с 0.18% у QQQ. И, что немаловажно, он предлагает значительно более высокую дивидендную доходность, что, признаться, всегда приятно. Хотя, конечно, нельзя жить только дивидендами, но это уже другая история.

Сравнение производительности и рисков

Показатель	QQQ	IVV
Максимальная просадка (5 лет)	-35.12%	-24.52%
Рост $1000 за 5 лет (общая доходность)	$2,165	$1,875

Что внутри?

IVV отслеживает S&P 500, охватывая чуть более 500 компаний. В его отраслевой структуре преобладает технологический сектор (39% активов), за которым следуют финансовые услуги и коммуникационные услуги. Крупнейшие позиции включают Nvidia, Apple и Microsoft, и он выплатил $8.06 на акцию в виде дивидендов за последние 12 месяцев. Вполне прилично, если вы не ждете немедленного обогащения.

QQQ отслеживает Nasdaq-100, охватывая 102 компании. Он делает ставку на технологический сектор (59% активов), а также на коммуникационные услуги и потребительский сектор. Крупнейшие позиции совпадают с IVV, и он выплатил $2.81 на акцию в виде дивидендов за последние 12 месяцев. Неплохо, но, скажем прямо, не захватывает дух.

Для получения дополнительной информации об инвестировании в ETF, вы можете обратиться к этой ссылке. Хотя, признаюсь, я не уверен, что она вам чем-то поможет.

Что это значит для инвесторов?

И IVV, и QQQ отслеживают крупные компании с акцентом на технологии, но они различаются по своим масштабам и диверсификации.

Поскольку IVV отслеживает более широкий S&P 500, он предлагает большую диверсификацию и может помочь ограничить риск. Он пережил более мягкую максимальную просадку за последние пять лет, чем QQQ, и его более низкая бета также предполагает менее резкие колебания цен. Хотя, конечно, никто не застрахован от неприятностей.

Недостатком этой дополнительной диверсификации, однако, является то, что она также может привести к более низкой доходности. IVV показал результаты хуже, чем QQQ, как по годовой, так и по пятилетней общей доходности, что связано, по крайней мере частично, с его меньшим акцентом на технологические акции. Хотя, конечно, никто не гарантирует, что технологии всегда будут расти.

Технологические акции составляют почти 60% портфеля QQQ, по сравнению с чуть менее чем 40% для IVV. Если технологическая отрасль столкнется с волатильностью в будущем, это может сильнее ударить по QQQ. Но если эти акции продолжат опережать другие, QQQ может оказаться более прибыльным из двух ETF. Хотя, конечно, все может случиться.

Оба фонда могут быть разумной покупкой прямо сейчас, в зависимости от ваших инвестиционных целей. Если вы ищете относительную стабильность и постоянный долгосрочный рост, то акцент IVV на S&P 500 может быть более подходящим. С другой стороны, инвесторы, которые комфортно чувствуют себя с волатильностью и стремятся к большему потенциалу заработка, могут предпочесть более целенаправленный подход QQQ. Хотя, конечно, все зависит от вашего личного вкуса.

Смотрите также

2026-06-07 00:13