О скромном капитале и долгосрочном терпении

Деньги и время

В век всеобщего стремления к немедленной наживе, когда каждый жаждет взлететь к вершинам богатства одним махом, многие молодые души полагают, будто для вступления в игру под названием «Инвестиции» требуется значительный первоначальный капитал. Им кажется, будто существуют незримые врата, за которыми скрываются возможности, доступные лишь тем, кто обладает внушительной суммой. И это заблуждение, столь распространенное, что оно подобно туману, скрывающему истинный путь.

🏦

Думаешь, 'медвежий рынок' — это что-то про Baldur's Gate 3? Тебе сюда. Объясним, почему Уоррен Баффет не покупает щиткоины.

Присоединиться бесплатно в Телеграм

Позвольте предположить, что вы располагаете лишь сотней рублей. Сумма, кажущаяся ничтожной в глазах алчных, но достаточная для начала долгого пути. Если вложить эти сто рублей сегодня и оставить их в покое на тридцать лет, при среднегодовом росте в пять процентов, то они превратятся в четыреста тридцать рублей. Невелика ли сумма? Возможно. Но это лишь начало.

Представим себе иное. Вы вкладываете сто рублей сегодня, добавляете еще сто каждый месяц. И тогда, спустя тридцать лет, ваш скромный капитал может вырасти до ста тысяч рублей и даже больше. Эта возможность основана на законе сложного процента – неумолимой силе, которая, подобно реке, постепенно, но верно увеличивает свой поток. Разумный инвестор обратит свой взор к акциям крупных компаний, выплачивающих стабильные дивиденды. Ибо дивиденды – это не просто прибыль, но и признак зрелости и надежности бизнеса.

В этом контексте стоит обратить внимание на два фонда. Один из них – фонд Invesco High Yield Equity Dividend Achievers ETF (PEY 0.39%). Его часто упускают из виду, что само по себе является удивительным. Этот фонд, которому в декабре исполнится двадцать два года, отслеживает индекс Nasdaq US Dividend Achievers™ 50. Он выбирает пятьдесят компаний, основываясь на их доходности и стабильности выплат. И это разумный подход, ибо постоянство – залог успеха в любом деле.

Доходность этого фонда за последние двенадцать месяцев составляет почти четыре с половиной процента – в четыре раза больше, чем средняя дивидендная доходность индекса S&P 500. Но доходность – это лишь одна сторона медали. Важно понимать, что этот фонд имеет и другие достоинства. Он склонен к защите и ориентирован на ценные бумаги. Почти две трети его портфеля составляют акции финансовых компаний, промышленных предприятий, производителей товаров первой необходимости и коммунальных предприятий. Это делает его подходящим для тех, кто ищет стабильность и надежность в бушующем море рынка.

Кроме того, этот фонд выплачивает дивиденды ежемесячно, а не ежеквартально. Это может быть удобно для тех, кто ищет более стабильный поток дохода. За текущий год фонд вырос почти на пятнадцать процентов и достиг 52-недельного максимума 12 июня. Но даже при этом его акции стоят чуть более двадцати трех долларов за штуку, что делает его доступным для тех, кто не располагает большим капиталом. Единственный недостаток – комиссия в размере 0,54 процента в год, что несколько выше, чем у других пассивных фондов, выплачивающих дивиденды.

Паспорт в мир дивидендов

Фонд Schwab International Dividend Equity ETF (SCHY +0.49%) – один из лучших международных фондов для тех, кто располагает ограниченным капиталом. По состоянию на 12 июня одну акцию этого фонда можно было приобрести менее чем за тридцать три доллара. Но цена – это лишь поверхностный признак. Истинная ценность этого фонда заключается в его способности диверсифицировать портфель.

Этот фонд, с активами в 2,3 миллиарда долларов, классифицируется как фонд крупных иностранных компаний, ориентированных на ценные бумаги, и он полностью оправдывает это определение. Более 58 процентов его активов составляют акции компаний из финансового сектора, сектора связи, производителей товаров первой необходимости и промышленных предприятий. Эти секторы важны, поскольку за пределами США, особенно на развитых рынках, финансовые и промышленные компании являются основными драйверами роста дивидендов. Ибо в этих секторах зрелость бизнеса и стабильность прибыли позволяют выплачивать стабильные дивиденды.

Рост выплат дивидендов за пределами США впечатляет. Фонд Schwab ETF не является специализированным европейским фондом, но семь из десяти крупнейших географических направлений его инвестиций находятся в Европе. И это важно, поскольку европейские компании в среднем увеличили выплаты дивидендов на 6,2 процента в 2025 году. Ибо европейские компании, в отличие от американских, более консервативны и ориентированы на долгосрочную перспективу.

И еще одно преимущество: этот фонд недорогой. Комиссия составляет всего 0,08 процента в год, то есть жалкие копейки при инвестиции в сто рублей. И это один из самых низких показателей среди широких международных фондов. Ибо разумный инвестор всегда стремится к минимизации издержек.

Смотрите также

2026-06-17 16:36