Если вы когда-нибудь ловили себя за мыслью: «А стоит ли вообще доверять бирже?», то вы — мой родной. Мы оба знаем, что ETF — это не волшебная палочка, а скорее кривая лопата для тех, кто хочет не утонуть в море акций. Сегодня разбираемся, кому отдать предпочтение: VONG с его «старыми друзьями» или IWO с его «новыми любовями». И да, я уже сейчас предупреждаю: дивиденды — это как манна небесная, но не всегда вкупе с мудростью.
Думаешь, 'медвежий рынок' — это что-то про Baldur's Gate 3? Тебе сюда. Объясним, почему Уоррен Баффет не покупает щиткоины.
Присоединиться бесплатно в ТелеграмВот и смотрим на этих двух кандидатов. VONG — это «папины деньги» в виде крупных компаний из Russell 1000, а IWO — это «ребёнок из приюта», который может и взлететь, и рухнуть в одночасье. Но разве не именно в этом суть игры? Чтобы не скучать, пока ваши деньги «растут»?
Краткий обзор (цена и размер)
| Метрика | VONG | IWO |
|---|---|---|
| Издатель | Vanguard | iShares |
| Комиссия | 0,07% | 0,24% |
| Доходность за 1 год (на 15.12.2025) | 14,4% | 10,6% |
| Дивидендная доходность | 0,5% | 0,7% |
| Бета | 1,17 | N/A |
| AUM | $44,6 млрд | $13,2 млрд |
Бета — это мера волатильности по сравнению с S&P 500; расчёт на основе пятилетних недельных данных. Годовая доходность — это полная доходность за последние 12 месяцев.
IWO берёт побольше за обслуживание, чем VONG, но всё ещё ниже среднего по индустрии. Взамен он даёт чуть выше дивиденды, но разница — всего 0,2 процентных пункта. Думаю, если бы это было 0,2 миллиона, я бы уже сидела с чеком в руках.
Сравнение доходности и рисков
| Метрика | VONG | IWO |
|---|---|---|
| Максимальный просад (5 лет) | -32,71% | -42,01% |
| Рост $1000 за 5 лет | $2064 | $1235 |
Что внутри
iShares Russell 2000 Growth ETF (IWO) — это как попытка собрать всех мелких игроков в одной корзине. Технологии (25%), здравоохранение (22%), промышленность (21%) — всё это как пазл, где каждый кусочек меньше 2% от общего веса. А топовые позиции вроде Bloom Energy, Credo Technology Group Holding и Fabrinet — это как попытка найти звезду в ночном небе, когда вокруг только спутники. Фонд давно на рынке — больше 25 лет, и структурных фокусов нет. Но, честно говоря, я бы не стала покупать его ради дивидендов.
Vanguard Russell 1000 Growth ETF (VONG) — это всё тот же «крупный» подход: больше половины активов в технологиях, а топ-3 — это Nvidia, Apple и Microsoft. Звучит как список «мегафонных» компаний, которые знают, как заработать, но не всегда помнят, как делиться. Если вы хотите получать дивиденды, то тут, возможно, стоит подумать, потому что VONG — это как попытка уговорить Apple запустить дополнительную выплату: «Нет, спасибо, мы же молодые».
Если вам нужен глубокий разбор по ETF-инвестированию, загляните сюда.
Что это значит для инвесторов
С 2010 года VONG принёс более 1000% доходности, а IWO — 408%. За те же годы S&P 500 подрос почти на 700%. Это как гонка, где VONG выигрывает, но не без шанса, что его обгонит кто-то из «маленьких». Мой главный крик души: VONG — это как бета на «Великих Семерых» плюс Broadcom. Эти восемь компаний составляют 59% фонда. В S&P 500 их доля — 38%. Если «Великие Семь» решат взять паузу, VONG может превратиться в танец с бубном без бубна.
IWO же играет в другой ключ: маленькие порции, много компаний, более скромные оценки. Его P/E — 24 против 39 у VONG. Это как сравнение между «поживиться за чужой счёт» и «построить свой домик в лесу».
Лично я бы выбрала IWO, несмотря на его последнюю слабую игру. Это даст мне больше возможностей для дивидендов, которые я ещё не знаю, а не просто «двойную ставку» на тех же старых компаниях. Да, комиссия у IWO выше, но ниже среднего по индустрии, и это компенсируется чуть более высокой дивидендной доходностью. Хотя, если честно, я бы тоже не хотела ждать, пока эти дивиденды придут.
Словарь
ETF: Биржевой фонд; инвестиционный пул, торгующий на бирже как обычная акция.
Комиссия: Ежегодный сбор, выраженный в процентах от активов, взимаемый фондом за управление и операционные расходы.
Дивидендная доходность: Годовые дивиденды фонда или акции, выраженные в процентах от текущей цены.
Бета: Мера волатильности фонда по сравнению с общим рынком, обычно с S&P 500.
Максимальный просад: Наибольший процентный спад от пикового значения фонда до минимального уровня за определённый период.
AUM: Управляемые активы; общая рыночная стоимость активов, которыми управляет фонд.
Крупный капитал: Компании с крупными рыночными капитализациями, обычно считаются более устоявшимися и стабильными.
Мелкий капитал: Компании с меньшими рыночными капитализациями, часто молодые и потенциально более рискованные.
S&P 500: Широко известный индекс из 500 крупных американских компаний, используемый в качестве эталона для фондового рынка.
Секторное диверсификация: Распределение инвестиций по различным отраслевым секторам для снижения риска.
Общая доходность: Изменение цены инвестиции плюс все дивиденды и распределения, при условии, что выплаты реинвестируются.
Рост акций: Компания, которая ожидает роста прибыли или выручки быстрее, чем средний рынок.
Всё это — как попытка выбрать между кофе и чаем. Оба хороши, но один — как энергетик, а другой — как медитация. 🤞
Смотрите также
- СПБ Биржа акции прогноз. Цена SPBE
- Корпоративный Центр Икс 5 акции прогноз. Цена X5
- Сургутнефтегаз акции привилегированные прогноз. Цена SNGSP
- ГК Самолет акции прогноз. Цена SMLT
- Юнипро акции прогноз. Цена UPRO
- Сбербанк акции прогноз. Цена SBER
- Циан акции прогноз. Цена CIAN
- ОВК акции прогноз. Цена UWGN
- Банк ВТБ акции прогноз. Цена VTBR
- Сбербанк акции привилегированные прогноз. Цена SBERP
2025-12-16 03:50