VIG vs HDV: Кто лучше растет?

от

Давайте честно: если бы ETF-фонды были людьми на Tinder, VIG (Vanguard Dividend Appreciation ETF) получал бы лайки за «стабильность», а HDV (iShares Core High Dividend ETF) заставлял бы сердце биться быстрее размером дивидендов. Оба — умные парни из хорошей семьи, но один дарит тебе 1.6%, а другой сразу швырнет 3.1%. Выбор, как обычно, между долгой любовью и жарким сексом.

🏦

Думаешь, 'медвежий рынок' — это что-то про Baldur's Gate 3? Тебе сюда. Объясним, почему Уоррен Баффет не покупает щиткоины.

Присоединиться бесплатно в Телеграм

Когда я впервые столкнулась с этими фондами, то подумала: «Ну и зачем сравнивать два блюдца с разными кремами?» Но потом вспомнила, что у нас кризис среднего возраста, и мне действительно надо выбрать, куда спустить пенсионные сбережения. Так что — погнали разбираться, кто из них настоящий принц, а кто просто лох под маской принца.

Сравнение параметров (цена и размер)

Метрика HDV VIG
Эмитент IShares Vanguard
Expense ratio 0.08% 0.05%
1-летняя доходность (на 2025-11-14) 3.6% 8.4%
Дивидендная доходность 3.1% 1.6%
AUM $11.6 млрд $115.1 млрд

Бета здесь не про бета-тестирование, а про волатильность относительно S&P 500. Расчет по 5-летним недельным данным. Доходность за год — это как ваша зарплата за последний месяц, только в процентах.

VIG чуть дешевле, но HDV тоже не грабит прохожих. Если вы как я — человек, который считает, что дивиденды должны падать в карманы каждые 3 месяца, то HDV покажется вам обещанием счастья. А VIG будет шептать: «Подожди, я вырасту, честно!»

Производительность и риск

Метрика HDV VIG
Максимальный просад (5 лет) -15.42% -20.39%
Рост $1000 за 5 лет $1400 $1556

Что внутри?

VIG — это тип, который хвастается, что растет уже 20 лет. У него 338 компаний, и он все время тусуется с технологами (28%), финансистами (22%) и медиками (15%). Его топ-акции: Broadcom, Microsoft и Apple — знаете, те, кто думает, что «рост» это не просто слово.

HDV же больше похож на старика в гольфе, который знает, как получать деньги здесь и сейчас. Его портфель — это потребительские товары (25%), энергетика (22%) и опять медицина (20%). Топ-игроки: Exxon Mobil, Johnson & Johnson и Chevron. Эти ребята не обещают тебе луны, но точно дадут квартплату.

Мое мнение

Да, VIG сейчас скупится, как жадный дед на рынке. Но через 5 лет его дивиденды вырастут на 30.15% — это как встретить бывшего через год и понять, что он стал миллиардером. HDV же радует сейчас, но его рост дивидендов за те же 5 лет — всего 2.85%. Это как ждать, когда мужчина из бара исполнит обещание ужинать с тобой каждую пятницу.

HDV ограничен 75 акциями из Morningstar Dividend Yield Focus Index. VIG же танцует под дудку S&P U.S. Dividend Growers Index — там, где дивиденды растут, как сорняки на пустыре. За последние 5 лет VIG принес 72.8% дохода, HDV — 70.6%. Практически нос к носу, но я бы поставила на того, кто растет.

Глоссарий

ETF: Коробка с акциями, которую торгуют как шаурму на бирже.
Expense ratio: Комиссия, которую берет фонд за то, что ты ему доверил деньги.
Dividend yield: Сколько денег ты получаешь от фонда, деленное на его цену и умноженное на 100.
Бета: Насколько этот фонд дергается по сравнению с рынком.
Просад: На сколько процентов упал фонд от пика до дна.
AUM: Сколько денег в этом фонде уже сидит.
Секторная доля: Где тратит деньги этот фонд — технологии, медицина или нефть.
Защитные акции: Те, которые не падают даже когда экономика горит.
Рост: Когда компания растет как на дрожжах.
Large-cap: Компании, у которых денег больше, чем у вашей тещи.
Общая доходность: Цена фонда плюс все дивиденды, которые ты получил.
Конструирование портфеля: Как фонд варит коктейль из акций.

И помните: инвестиции — это как отношения. Иногда выбираешь между тем, кто платит сейчас, и тем, кто обещает стать принцем. 📈

Смотрите также

2025-11-17 01:52