Наиболее частая инвестиция, которую я рекомендую, — это низкозатратный биржевой инвестиционный фонд (ETF), который следует индексу S&P 500. Хорошие варианты включают Vanguard S&P 500 ETF (VOO) и SPDR S&P 500 ETF (SPY). Многие финансовые эксперты согласны — даже Уоррен Баффет предлагает низкозатратный индексный фонд S&P 500 в качестве надежной инвестиции, заявив в 2016 году, что это то, что он постоянно рекомендует.
Думаешь, 'медвежий рынок' — это что-то про Baldur's Gate 3? Тебе сюда. Объясним, почему Уоррен Баффет не покупает щиткоины.
Присоединиться бесплатно в ТелеграмИтак, мне жаль указывать на то, что это не совсем идеальный вид инвестиций. У него есть некоторые проблемы.
Что не так с S&P 500?
Это удивительно сильно – намного сильнее, чем многие думают. Чтобы проиллюстрировать, насколько это мощно, давайте рассмотрим его десять наиболее значимых частей в последнее время.
| Компания | Вес в S&P 500 |
|---|---|
| Nvidia | 7,43% |
| Alphabet (акции классов A и C) | 6,59% |
| Apple | 6,48% |
| Microsoft | 4,35% |
| Amazon.com | 3,92% |
| Broadcom | 2,74% |
| Tesla | 2,26% |
| Meta Platforms | 2,17% |
| Micron Technology | 1,65% |
| Berkshire Hathaway | 1,56% |
Эти веса могут показаться незначительными на первый взгляд, но учитывайте, что S&P 500 включает в себя около 490 компаний. Эти десять компаний составляют лишь около 2% от общих активов индекса, но при этом составляют значительные 39% от его общей стоимости. Следовательно, когда вы инвестируете в S&P 500, чтобы получить широкое представление о 500 крупнейших американских компаниях, большая часть – более трети – ваших инвестиций концентрируется только в этих десяти компаниях.
Вот веса некоторых других компаний:
| Компания | Ранг в S&P 500 | Вес в S&P 500 |
|---|---|---|
| McDonald’s | 54 | 0,30% |
| PepsiCo | 59 | 0,29% |
| Pfizer | 80 | 0,22% |
| Kroger | 261 | 0,06% |
| Clorox | 468 | 0,02% |
Как вы можете видеть, у вас не будет значительных инвестиций в подавляющее большинство компаний.
Это совершенно нормально, если вы предпочитаете инвестировать в известные технологические гиганты – такие как Apple, Amazon, Alphabet (Google), Meta (Facebook), Microsoft, Nvidia и Tesla, которые входят в число крупнейших компаний. Или, возможно, вы предпочли бы инвестировать широко в 500 крупнейших компаний, позволяя большей части ваших денег идти этим лидерам. Это логично, учитывая, как быстро многие из них росли в последнее время.
Важно помнить, что акции роста, хотя и потенциально прибыльные, как правило, падают более резко, чем другие, во время спадов на рынке, которые происходят время от времени. Хотя это не обязательно проблема, если вы инвестируете на долгие годы, это обычно не лучший сценарий.
Существует ли лучшая альтернатива индексу S&P 500?
Вместо типичных индексных фондов S&P 500, которые придают больший вес более крупным компаниям, вам может быть полезно рассмотреть фонд с равным весом. Эти стандартные фонды взвешиваются по рыночной капитализации – крупные компании оказывают большее влияние на эффективность фонда. Invesco S&P 500 Equal Weight ETF (RSP +0.91%) отличается тем, что присваивает каждой из 500 компаний в индексе равный вес. Этот фонд корректируется каждые три месяца для поддержания этого баланса, поэтому изменения цен акций будут вызывать временные сдвиги в весах. Вот обзор его текущих 10 крупнейших активов.
| Компания | Взвешивание |
|---|---|
| Dell Technologies | 0,48% |
| SanDisk | 0,48% |
| Intel | 0,42% |
| Advanced Micro Devices | 0,42% |
| Humana | 0,40% |
| Micron Technology | 0,40% |
| Hewlett Packard Enterprise | 0,40% |
| Seagate Technology | 0,40% |
| ON Semiconductor | 0,35% |
| Western Digital | 0,35% |
Micron Technology присутствует в обоих списках топ-10, но его влияние заметно отличается. В первом списке он составляет 1.67% от фонда, в то время как в более позднем фонде эта цифра падает до всего 0.35%. Этот тип фонда распределяет ваши инвестиции по всем 500 акциям, а не только по топ-10 – хотя каждая отдельная акция представляет лишь небольшую часть от общего объема. Этот подход дает каждой потенциально успешной компании равные возможности для увеличения вашей прибыли.
В то время как ETF S&P 500, который придает равный вес всем компаниям, может расти не так быстро, как ETF, который отдает предпочтение более крупным компаниям, он, как правило, теряет меньше стоимости, когда рынок падает. За последние 15 лет этот тип ETF в среднем показывал около 12% годовой прибыли, по сравнению с 14,4% для популярного Vanguard S&P 500 ETF. Разница не велика, поэтому стоит рассмотреть фонды S&P 500 с равным весом в качестве инвестиционного варианта.
Смотрите также
- Полюс акции прогноз. Цена PLZL
- ГК Самолет акции прогноз. Цена SMLT
- ФосАгро акции прогноз. Цена PHOR
- Банк ВТБ акции прогноз. Цена VTBR
- Сбербанк акции прогноз. Цена SBER
- Пермэнергосбыт акции прогноз. Цена PMSB
- ЛУКОЙЛ акции прогноз. Цена LKOH
- СПБ Биржа акции прогноз. Цена SPBE
- ОВК акции прогноз. Цена UWGN
- Ленэнерго акции привилегированные прогноз. Цена LSNGP
2026-06-14 12:06