Скептический взгляд на три ETF от Vanguard: стоит ли вкладывать?

Рынок акций — это как огромный аттракцион, который никогда не останавливается. Когда индексы растут, кажется естественным подождать, пока всё «упадёт». Но проблема в том, что ждать — это как пытаться угадать, когда кончится дождь, стоя под зонтом. Часто оказывается, что дождь уже давно прекратился, а ты всё стоишь и мокнешь.

🏦

Думаешь, 'медвежий рынок' — это что-то про Baldur's Gate 3? Тебе сюда. Объясним, почему Уоррен Баффет не покупает щиткоины.

Присоединиться бесплатно в Телеграм

История показывает, что новые максимумы — явление довольно обычное. Исследование J.P. Morgan обнаружило, что с 1950 года индекс S&P 500 достигал новых рекордов примерно в 7% торговых дней. И знаете что? В трети случаев цены так и не опускались до прежних уровней. Это немного похоже на то, как если бы вы пропустили автобус, надеясь, что следующий будет лучше. А он приходит через час, да ещё и без кондиционера.

Вот почему стратегия усреднения инвестиций работает. Регулярные вложения избавляют от необходимости гадать, когда рынок сделает своё «пшик», и позволяют сложному проценту делать свою магию. Обменные фонды (ETF) — одни из лучших инструментов для такого подхода. А Vanguard, надо признать, остаётся чемпионом среди низкозатратных и качественных ETF.

Но давайте посмотрим правде в глаза: даже самые успешные ETF не застрахованы от неопределённости. Вот три фонда, которые можно купить и держать «вечно» — но с некоторыми оговорками.

1. Vanguard S&P 500 ETF

Если бы мне предложили выбрать один ETF для всей жизни, я бы, вероятно, выбрал Vanguard S&P 500 ETF (VOO). Этот фонд копирует индекс S&P 500, предоставляя вам долю в 500 крупнейших американских компаниях. Среди них такие гиганты, как Nvidia, Microsoft, Apple, Alphabet и Amazon. Эти пять компаний составляют около 29% индекса. Звучит впечатляюще, не так ли?

Прелесть этого ETF в его способности адаптироваться. Когда компания становится лидером, её вес в индексе увеличивается автоматически, а слабые игроки тихо исчезают. Это как эволюция в действии: выживает сильнейший, а все остальные… ну, вы поняли.

За последние десять лет этот фонд показал среднегодовую доходность в 13,6%. Это включает как фазы роста, так и периоды спадов. Расходы минимальны: всего 0,03% годовых. Для базового инвестирования это действительно отличный вариант. Но помните: даже самые успешные ETF не защищены от будущих потрясений.

2. Vanguard Growth ETF

Для тех, кто хочет больше рисковать (или, как говорится, «ловить волну»), есть Vanguard Growth ETF (VUG). Этот фонд ориентирован на компании с высокими темпами роста, что делает его портфель более технологичным и ориентированным на потребителей. Представьте его как «ростовую половину» S&P 500.

Топ-10 позиций здесь очень похожи на те, что в S&P 500, но с большим уклоном. Например, доля Nvidia составляет 12,6%, тогда как в S&P 500 ETF она равна 8,1%. Такой подход принёс свои плоды: за последнее десятилетие среднегодовая доходность составила 16,3%. Но это как кататься на велосипеде без тормозов: если дорога ровная, всё отлично, но малейшая яма может стать проблемой.

Стоимость владения немного выше: 0,04%. Но это всё равно дешевле, чем большинство активно управляемых фондов. Если вы верите, что технологии будут продолжать доминировать на рынке, этот ETF для вас. Только не забудьте пристегнуть шлем.

3. Vanguard International High Dividend Yield ETF

Большинство инвесторов сосредоточены на американских акциях, но добавление международных бумаг может быть полезным. Vanguard International High Dividend Yield ETF (VYMI) предлагает простой способ получить доступ к зарубежным дивидендным компаниям. Основные позиции включают Nestlé, Roche, Toyota и Shell.

Глобальная диверсификация — это как добавление специй в блюдо: она делает его интереснее. За последние пять лет фонд показал среднегодовую доходность почти в 14%. Особенно впечатляет его рост на 27% в этом году (по состоянию на 26 августа).

Расходы здесь выше: 0,17%. Однако это всё ещё мало по сравнению с другими международными ETF. Если вы хотите сбалансировать свой портфель, насыщенный американскими акциями, этот фонд станет хорошим дополнением. Просто помните: дивиденды — это не гарантия, а скорее дань вежливости со стороны компаний.

В целом, это интересный долгосрочный вариант. Но, как и в любом путешествии, важно помнить, что карта не всегда соответствует местности. 🧭

Смотрите также

2025-08-30 12:33