SCHB vs ITOT: Выбор инвестора

от

В мире фондов, где каждый копейка важна, два брата-близнеца — Schwab U.S. Broad Market ETF (SCHB +0.30%) и iShares Core S&P Total U.S. Stock Market ETF (ITOT +0.32%) — ведут себя как тени, едва не сливаясь в тумане статистики. Оба — монстры ультра-низких комиссий, обладатели почти идентичных показателей, как будто их создали в лаборатории для теста на гомогенность.

🏦

Думаешь, 'медвежий рынок' — это что-то про Baldur's Gate 3? Тебе сюда. Объясним, почему Уоррен Баффет не покупает щиткоины.

Присоединиться бесплатно в Телеграм

Но в этом тумане, как в сказке, прячется доля смысла. Оба фонда стремятся обеспечить инвесторов широким охватом, как будто снимают кино о капитализме. Сравнение их — как разгадка шифра, где ключ — в деталях, а ответ — в выборе.

Краткий обзор (расходы и объем)

Показатель SCHB ITOT
Эмитент Schwab IShares
Расходы 0.03% 0.03%
Доходность за год 14.2% 14.2%
Дивидендная доходность 1.1% 1.1%
Бета 1.04 1.04
AUM $38.3 млрд $80.4 млрд

Бета — мера волатильности относительно S&P 500; рассчитывается по пятилетним недельным данным. Доходность за год — совокупный доход за 12 месяцев.

Стоимость владения у SCHB и ITOT одинакова, как два брата в одинаковых пальто. Дивидендная доходность — тоже, как будто оба решили не устраивать соревнования на льду.

Сравнение доходности и риска

Показатель SCHB ITOT
Максимальный спад (5 лет) -25.36% -25.36%
Рост $1,000 за 5 лет $1,758 $1,752

Что внутри

ITOT стремится отразить весь американский рынок, держа 2,498 акций. Его распределение по секторам — технология (33%), финансовые услуги (13%), циклические потребительские (10%). Топ-позиции включают Nvidia Corp (NVDA +1.14%) с весом 6.91%, Apple Inc (AAPL 0.31%) с 6.03% и Microsoft Corp (MSFT 2.21%) с 5.41%. Фонд имеет долгую историю, 21.9 лет, и не скрывает своих стратегий.

SCHB отслеживает похожую вселенную, с 2,408 позициями и почти такими же распределениями по секторам — технология (34%), финансовые услуги (13%), циклические потребительские (10%). Его топ-тройка — те же гиганты, но с другими весами. Ни один из фондов не использует залог или экологические фильтры, поэтому их экспозиция прямая и почти идентичная.

Реклама

Для тех, кто хочет разобраться в ETF, рекомендуем ознакомиться с полным руководством по ссылке.

Что это значит для инвесторов

Различия между SCHB и ITOT минимальны, как в старой сказке о братьях-разбойниках. Оба — фонды с низкими расходами, широкой диверсификацией, отслеживающие весь американский рынок. По доходности SCHB чуть лучше, хотя разница крошечна.

Главное отличие — в размере активов: ITOT управляет $80.4 млрд против $38.3 млрд у SCHB. Это делает его чуть более ликвидным, но оба фонда уже давно считаются «надежными».

Хотя ITOT имеет чуть больше позиций, разница минимальна. Это делает оба фонда отличными выбором для долгосрочных инвестиций.

Итог: фонды почти одинаковы. Разница — в предпочтениях инвестора к эмитенту: Schwab или iShares.

Словарик

ETF: Фонд, который держит корзину ценных бумаг и торгуется как акция.
Расходы: Ежегодная плата за управление, выраженная в процентах от активов.
Диверсифицированный: Инвестиции в множество активов, чтобы снизить влияние одного.
Дивидендная доходность: Годовые дивиденды, деленные на цену акции.
Совокупный доход: Результат инвестиций с учетом изменения цены и дивидендов.
Бета: Мера волатильности по отношению к рынку.
AUM: Общая стоимость активов, управляемых фондом.
Максимальный спад: Самый большой падение за период.
Распределение по секторам: Как фонд распределяет активы по экономическим секторам.
Позиции: Отдельные ценные бумаги, которые фонд держит.
Объем торгов: Количество акций, купленных или проданных за день.
Дата основания: Дата, когда фонд начал работу.

Инвестиции — как путь в лабиринте. Выберите проводника, который вам ближе. 📈

Смотрите также

2026-01-04 18:47