Деньги, как известно, не имеют родины. Особенно когда их отправляют из одной страны в другую. Сотни миллиардов долларов ежегодно перетекают по миру, поддерживая семьи и родственников. И если раньше этот процесс был прерогативой почтовых переводов и компаний вроде Western Union и MoneyGram, то теперь на арену вышла компания Remitly Global (RELY 1.66%). Цифровой финтех-игрок, который, как молодой и дерзкий авантюрист, отвоевывает себе место под солнцем.
Думаешь, 'медвежий рынок' — это что-то про Baldur's Gate 3? Тебе сюда. Объясним, почему Уоррен Баффет не покупает щиткоины.
Присоединиться бесплатно в ТелеграмВышла Remitly на биржу в 2021 году, и с тех пор её акции, скажем прямо, не взлетели до небес. Падение примерно на две трети от первоначальной цены в 43 доллара – это, конечно, неприятно, но для тех, кто умеет видеть возможности, а не только риски, это может быть сигналом.
Почему Remitly в яме?
Всё просто, как дважды два. Замедление роста доходов, опасения по поводу ужесточения иммиграционной политики в США и скромная прибыль – вот три кита, на которых держится недовольство инвесторов. Но, как говорил один мудрый человек, «не все то золото, что блестит, и не всякая яма – приговор». Руководство компании, судя по всему, выполняет свои обещания, и это, согласитесь, уже неплохо.
Например, выручка выросла на 25% и достигла 419,5 миллиона долларов, объём переводов увеличился на 35% и составил 19,5 миллиона долларов. При этом комиссия снизилась, что говорит о стратегическом решении расширить рынок. Компания уже прибыльна по GAAP с чистой прибылью в 8,8 миллиона долларов в третьем квартале, хотя маржа пока оставляет желать лучшего. Это как у молодого авантюриста – энтузиазма много, а денег пока не хватает.
На конференции для инвесторов в декабре компания дала прогноз на 2028 год, заявив о росте выручки на уровне высоких подростковых значений в 2026 году и о выручке в диапазоне от 2,6 до 3 миллиардов долларов в 2028 году. Это означает среднегодовой темп роста в 20% в течение следующих трех лет. Также прогнозируется скорректированная EBITDA в размере от 575 до 600 миллионов долларов. Компания также заявила, что стремится соответствовать стандарту «правила 40» в течение следующих трех лет, то есть сумма темпов роста выручки и маржи EBITDA должна быть не менее 40%. Это как хорошо продуманная афера – всё должно быть чётко и выверено.
Стоит ли покупать акции Remitly?
На данный момент рыночная капитализация Remitly составляет всего 2,9 миллиарда долларов. Это означает, что акции торгуются с коэффициентом всего 5 к прогнозируемой EBITDA на 2028 год. Если компания достигнет этой цели, то у акций просто не останется другого пути, кроме как расти. Слабость акций, по-видимому, частично отражает скептицизм инвесторов в отношении способности компании достичь этой цели.
Remitly умно расширила свой целевой рынок, предложив свои продукты предприятиям и с помощью программы подписки Remitly One, которая предлагает функцию «отправь сейчас, заплати позже» и другие преимущества. Это как у опытного карточного шулера – всегда есть козырь в рукаве.
Учитывая сильный рост выручки, низкую оценку и новые продукты, такие как Remitly One, эта финтех-акция выглядит слишком дешевой, чтобы её игнорировать. Инвесторам, которые умеют видеть возможности, а не только риски, стоит обратить на неё внимание. В конце концов, даже самый опытный авантюрист нуждается в удачном старте.
Смотрите также
- Пермэнергосбыт акции прогноз. Цена PMSB
- ГК Самолет акции прогноз. Цена SMLT
- Сбербанк акции прогноз. Цена SBER
- Полюс акции прогноз. Цена PLZL
- СПБ Биржа акции прогноз. Цена SPBE
- Хэдхантер акции прогноз. Цена HEAD
- Пермэнергосбыт акции привилегированные прогноз. Цена PMSBP
- Банк ВТБ акции прогноз. Цена VTBR
- Сургутнефтегаз акции привилегированные прогноз. Цена SNGSP
- ЛУКОЙЛ акции прогноз. Цена LKOH
2026-01-29 06:32