IWM против QQQ: Маленькие звезды против больших гигантов

от

Итак, мы имеем два фонда, оба претендующие на ваше внимание и, что важнее, на ваши деньги. Invesco QQQ Trust, Series 1 (QQQ +0.66%) и iShares Russell 2000 ETF (IWM 0.22%). Вроде бы, оба – американские акции, но, знаете, это как сравнивать слона и муравья. Слон – большой, заметный, а муравей… ну, он тоже важен, просто его не сразу заметишь. QQQ, как вы догадались, охотится за крупной рыбой – акциями технологических гигантов, которые доминируют в индексе NASDAQ-100. IWM же, наоборот, роется в кустах, выискивая перспективные компании с небольшой капитализацией, составляющие индекс Russell 2000. Попробуем разобраться, что из этого может лучше вписаться в ваш инвестиционный план. И, честно говоря, это не так просто, как кажется на первый взгляд.

🏦

Думаешь, 'медвежий рынок' — это что-то про Baldur's Gate 3? Тебе сюда. Объясним, почему Уоррен Баффет не покупает щиткоины.

Присоединиться бесплатно в Телеграм

Краткий обзор (стоимость и размер)

Показатель QQQ IWM
Эмитент Invesco iShares
Комиссия за управление 0.2% 0.19%
Годовая доходность (на 25 января 2026 г.) 17.16% 16%
Дивидендная доходность 0.45% 0.96%
Активы под управлением (AUM) 406.2 миллиарда долларов 78.41 миллиарда долларов

Забавно, что комиссии у обоих фондов почти одинаковые, и годовая доходность за последний год тоже. Но IWM щедро делится дивидендами – почти в два раза больше, чем QQQ. Похоже, маленькие компании умеют зарабатывать, даже если их никто не замечает.

Производительность и риски: что под капотом?

Показатель QQQ IWM
Максимальное падение (за 5 лет) (35.12%) (31.91%)
Рост 1000 долларов за 5 лет 1892 доллара 1256 долларов

Вот где начинается самое интересное. QQQ, конечно, показывает более впечатляющий рост, но и риски выше. Представьте себе: вы ставите все на одну лошадь, а она вдруг спотыкается. IWM, с другой стороны, более устойчив к потрясениям, но и расти будет медленнее. Это как выбирать между спортивным автомобилем и внедорожником. Первый – быстр и элегантен, но требует идеальной дороги. Второй – надежен и проходим, но не претендует на рекорды скорости.

Что внутри?

IWM, как следует из названия, охотится за 1956 небольшими американскими компаниями. Это настоящий калейдоскоп отраслей: финансы, промышленность, здравоохранение… Здесь нет явных лидеров, каждый сектор вносит свой вклад. В топе – Bloom Energy Corp. (BE 1.57%), Credo Technology Group Holding Ltd. (CRDO 1.98%) и Hecla Mining Company (HL 0.86%). Ни одна компания не занимает более 1% портфеля, что обеспечивает неплохую диверсификацию.

QQQ, напротив, – это концентрированная сила технологического мира. Здесь правят бал NVIDIA (NVDA 0.42%), Apple (AAPL +2.85%) и Microsoft (MSFT +1.47%). Если эти компании чихнут, весь фонд может простудиться. Это как играть в рулетку с одним номером. Вы можете выиграть крупную сумму, но и проиграть тоже легко.

Что это значит для инвестора?

Акции небольших компаний – это как американские горки. Они могут взлететь до небес, но и рухнуть в пропасть тоже. IWM, с его портфелем небольших компаний, может быть очень волатильным. QQQ, с его зависимостью от технологических гигантов, может пострадать, если сектор столкнется с трудностями. Представьте себе, что вы строите дом на песке. Он может стоять долго, но в любой момент может рухнуть. IWM – это как строить дом на твердой скале. Он не будет таким высоким, но и устойчивость будет выше.

Стоит также отметить, что QQQ отслеживает индекс NASDAQ, который включает около 100 компаний, котирующихся на этой бирже. IWM же включает акции, котирующиеся на всех крупных американских биржах. В общем, QQQ – это отличный способ инвестировать в технологический сектор, но если вам нужна более сбалансированная инвестиция, IWM – лучший выбор. Это как выбирать между пирогом с яблоками и ассорти из фруктов. Первый – вкусный и сытный, но второй – более полезный и разнообразный.

Если вы хотите узнать больше об инвестировании в ETF, ознакомьтесь с полным руководством по этой ссылке.

Смотрите также

2026-01-26 21:55