Ладно, давайте начистоту. Дивидендные ETF… звучит скучно, да? Как будто кто-то решил, что стабильность – это сексуально. Но знаете что? Иногда стабильность – это именно то, что нужно, особенно когда рынок ведет себя как подросток в период гормональной бури. Итак, сегодня мы разбираем два варианта: Fidelity High Dividend ETF (FDVV) и ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL). Я, как человек, который привык считать каждую копейку (и иногда терять ее), расскажу вам, что к чему. И да, я буду откровенен. Очень.
Думаешь, 'медвежий рынок' — это что-то про Baldur's Gate 3? Тебе сюда. Объясним, почему Уоррен Баффет не покупает щиткоины.
Присоединиться бесплатно в ТелеграмОба фонда гонятся за дивидендными акциями США, но делают это по-разному. FDVV – это как тот друг, который всегда ищет быструю выгоду. Он берет акции с высокой дивидендной доходностью, не особо заморачиваясь с долгосрочными перспективами. NOBL, напротив, – это как ваш консервативный дедушка, который вкладывает деньги в проверенные компании с многолетней историей выплаты дивидендов. Что из этого лучше? Зависит от вашего аппетита к риску и, признаюсь, от вашего настроения.
Сравнение (в цифрах, потому что я люблю цифры)
| Показатель | NOBL | FDVV |
|---|---|---|
| Эмитент | ProShares | Fidelity |
| Комиссия | 0.35% | 0.15% |
| Годовая доходность (по состоянию на 13 марта 2026 г.) | 8.6% | 16.5% |
| Дивидендная доходность | 1.94% | 2.77% |
| Бета | 0.76 | 0.80 |
| AUM (активы под управлением) | 12.01 млрд долларов | 8.86 млрд долларов |
Бета показывает волатильность цены относительно S&P 500. Рассчитывается на основе пятилетней месячной доходности. Годовая доходность – общая доходность за последние 12 месяцев.
Итак, FDVV дешевле, и дивидендная доходность выше. Звучит как победа, правда? Но не спешите. Комиссия – это, конечно, важно, но не стоит забывать, что низкая цена может означать более высокий риск. FDVV гоняется за доходностью, а это значит, что он может вкладывать деньги в компании, которые не так надежны, как хотелось бы. Я не говорю, что это плохо, просто нужно быть осторожным. И да, я всегда говорю «будьте осторожны». Это у меня профессиональное.
Производительность и риск (потому что цифры не врут… обычно)
| Показатель | NOBL | FDVV |
|---|---|---|
| Максимальное падение (за 5 лет) | -17.92% | -20.17% |
| Рост 1000 долларов за 5 лет | 1396 долларов | 1858 долларов |
Что внутри (и почему это важно)
FDVV владеет 107 акциями и существует уже 10 лет. В портфеле преобладают технологические (25%), финансовые (17%) и потребительские (16%) компании. В топе – Nvidia, Apple и Microsoft. Этот фонд пытается получить максимальную доходность, используя секторальные перекосы, что может привести к увеличению доли компаний, ориентированных на рост, наряду с компаниями, выплачивающими дивиденды. В общем, коктейль из риска и потенциальной выгоды. Как я люблю.
NOBL, напротив, инвестирует в 70 компаний S&P 500, которые выплачивают дивиденды не менее 25 лет подряд, ограничивая вес секторов до 30%. Основные направления – потребительские товары длительного пользования (25%), промышленность (20%) и финансовые услуги (12%). В топе – Target, Johnson & Johnson и Chevron. Этот фонд придерживается более консервативного и менее концентрированного подхода к акциям роста. В общем, надежность и стабильность. Как моя бабушка.
Если вам нужна дополнительная информация об инвестировании в ETF, вот ссылка. Но честно говоря, лучше просто спросите меня. Я люблю говорить о деньгах.
Что это значит для инвесторов (и почему вам стоит меня послушать)
За последнее десятилетие S&P 500 показал годовую доходность в 14.4%, опередив FDVV (12.7%) и NOBL (9.8%). Несмотря на эту «неудовлетворительную» производительность (в кавычках, потому что результаты дивидендных ETF вполне соответствуют, если не превосходят, долгосрочную историческую доходность рынка), FDVV и NOBL – привлекательные ETF для дивидендных инвесторов в своих собственных категориях.
Если у вас нет ETF S&P 500 в портфеле, FDVV может быть хорошим вариантом. Его крупнейшие холдинги – члены «Великолепной семерки», что помогает индексу в определенной степени имитировать более широкий S&P 500, что и показывает его общая доходность. Кроме того, его дивидендная доходность в 2.77% почти в три раза превышает выплату S&P 500 в 1.06%, что делает его гораздо более привлекательным вариантом для получения дохода, чем более широкий индекс.
Однако, если у вас уже есть доступ к S&P 500 или вы хотите добавить стабильности в свой портфель, NOBL может быть лучшим ETF. Хотя его доходность отставала за последнее десятилетие, в период преимущественно бычьего рынка, NOBL состоит из акций крупных дивидендных компаний, работающих в различных отраслях, что делает его менее зависимым от технологических мега-корпораций. Если вы не любите технологии или думаете, что этот сектор переоценен, стабильность NOBL может быть идеальной для вас.
Лично я, если бы мне пришлось выбирать между этими двумя дивидендными ETF, я бы склонился к NOBL. Хотя у меня нет ETF S&P 500, у меня уже достаточно доступа к «Великолепной семерке», Nvidia и т. д., поэтому я думаю, что контрпозиционирование NOBL в менее популярных отраслях прямо сейчас принесет пользу моему портфелю. Хотя комиссия NOBL в 0.35% выше, чем у FDVV, она не является астрономической по сравнению с другими дивидендными ETF. Между тем, NOBL увеличил свои дивидендные выплаты на 8.4% в год за последнее десятилетие, что компенсирует эту комиссию.
Смотрите также
- Роснефть акции прогноз. Цена ROSN
- Пермэнергосбыт акции привилегированные прогноз. Цена PMSBP
- Сбербанк акции прогноз. Цена SBER
- Лента акции прогноз. Цена LENT
- НОВАТЭК акции прогноз. Цена NVTK
- Пермэнергосбыт акции прогноз. Цена PMSB
- Банк ВТБ акции прогноз. Цена VTBR
- СПБ Биржа акции прогноз. Цена SPBE
- Полюс акции прогноз. Цена PLZL
- Аэрофлот акции прогноз. Цена AFLT
2026-03-16 00:23