FDVV или VIG: выбор инвестора с улыбкой на лице?

Дневник инвестора:
Количество раз, когда я пыталась понять ETF: 42.
Количество раз, когда я сдалась и пошла чай пить: 41.
Почему я всё ещё здесь: Потому что надеюсь, что FDVV и VIG решат мои проблемы с доходностью. Или нет. 😅

🏦

Думаешь, 'медвежий рынок' — это что-то про Baldur's Gate 3? Тебе сюда. Объясним, почему Уоррен Баффет не покупает щиткоины.

Присоединиться бесплатно в Телеграм

Если вы когда-нибудь мечтали о том, чтобы ваши деньги работали за вас, как ленивые соседи, которые платят вам за то, чтобы не трогать их газон, то эти два ETF — FDVV и VIG — могут стать вашими новыми друзьями. Или врагами. Всё зависит от того, как вы проводите вечер в понедельник.

Краткий обзор (стоимость и размер)

Показатель	FDVV	VIG
Издатель	Fidelity	Vanguard
Стоимость	0,15%	0,05%
Доходность за год (на 2026-01-02)	17,7%	15,1%
Дивидендный доход	3,02%	1,59%
Бета	0,82	0,79
Активы	$7,7 млрд	$120,4 млрд

Бета показывает волатильность относительно S&P 500, рассчитанную по еженедельным данным за 5 лет. Доходность за год — это полная доходность за последние 12 месяцев.

FDVV требует 0,15% за свои услуги, что, как я поняла, означает, что они берут деньги за то, чтобы быть немного более щедрыми. VIG же, как истинный друг, берёт всего 0,05%. Но если вы ищете дивиденды, FDVV предлагает 3,02%, что вдвое больше, чем у VIG. Хотя, возможно, это просто способ сказать: «Забудь про стабильность».

Сравнение доходности и рисков

Показатель	FDVV	VIG
Максимальное падение (5 лет)	(20,2%)	(20,4%)
Рост $1000 за 5 лет	$2098	$1713

Что внутри

VIG — это как коробка с шоколадными конфетами: 338 крупных компаний США, которые повышают дивиденды, как будто это их родное дело. Здесь много технологий (30%), финансовых услуг (21%) и здравоохранения (15%). Лидеры портфеля — Broadcom, Microsoft и Apple. VIG старый добрый, почти 20 лет на рынке, и его широкая диверсификация может утешить вас в те дни, когда рынок решает, что вы — плохой инвестор.

FDVV, напротив, — это как коробка с шоколадом, в которую кто-то добавил острый перец. 119 акций, с уклоном в технологии (26%), финансовые услуги (19%) и потребительские товары (12%). Топовые позиции — Nvidia, Microsoft и Apple. Оба ETF любят технологии, но FDVV добавляет немного «остроты» в виде потребительских товаров. Интересно, как это повлияет на ваше чувство безопасности.

Что это значит для инвестора

С 2016 года эти ETF показали почти одинаковые доходности: FDVV — 13,2% в год, VIG — 13,1%. Но за последний год, три года и пять лет FDVV обогнал VIG, удвоившись с 2021 года. Однако большая часть этой победы — это Nvidia, которая выросла в 14 раз, но при этом имеет дивидендный доход 0,02%. Это как говорить, что ваш домашний питомец — миллионер, потому что он живёт у вас дома.

Несмотря на это, я бы всё же выбрала VIG за его низкие затраты и «настоящую» дивидендную историю. У меня уже есть Nvidia, и мне не нужно покупать его снова через ETF, чтобы чувствовать себя богатым. Но если вы хотите получить 3,02% дивидендов и готовы рискнуть, FDVV может стать вашим новым лучшим другом. Хотя, честно говоря, я бы не стал держать в портфеле что-то, что зависит от одной компании. Это как положить всё яйца в одну корзину, а потом удивляться, почему они разбились.

Словарь

ETF: Фонд, торгующийся на бирже, как акция.
Дивидендный доход: Годовые дивиденды на акцию, делённые на цену акции.
Стоимость: Годовые операционные расходы фонда в процентах от средних активов.
Активы под управлением (AUM): Общая рыночная стоимость всех активов, которыми управляет фонд.
Полная доходность: Производительность инвестиций, включая изменения цены и дивиденды.
Бета: Волатильность инвестиций по сравнению с рынком.
Максимальное падение: Наибольшее падение инвестиций за период.
Секторальный наклон: Перекос портфеля в определённые секторы.
Потребительские товары: Компании, продающие товары первой необходимости.
Крупные компании: Компании с высокой рыночной капитализацией.
Дивидендная стратегия: Инвестиционный подход, фокусирующийся на акциях, выплачивающих дивиденды.
Диверсификация: Распределение инвестиций для снижения риска.

Для более подробного руководства по инвестициям в ETF перейдите по этой ссылке.

Смотрите также

2026-01-03 19:32