Инвестирование, знаете ли, штука удивительная. Кто-то предпочитает надежность и стабильный доход от дивидендных акций, а кто-то – азарт и потенциальный взрывной рост. И то, и другое имеет право на жизнь. Но в последние лет десять именно акции роста пользуются особой популярностью. Это как выбирать между уютным креслом и американскими горками. И то, и другое может доставить удовольствие, но ощущения, скажем так, разные.
Думаешь, 'медвежий рынок' — это что-то про Baldur's Gate 3? Тебе сюда. Объясним, почему Уоррен Баффет не покупает щиткоины.
Присоединиться бесплатно в ТелеграмАкции роста, конечно, могут быть довольно волатильными. Это как погода в апреле – то солнышко, то дождь. Чтобы хоть как-то сгладить риски, многие инвесторы выбирают ETF (Exchange Traded Funds) – биржевые инвестиционные фонды, ориентированные на рост. Два популярных варианта – Invesco Nasdaq-100 ETF (QQQM 0.20%) и Vanguard Information Technology ETF (VGT 1.48%). Оба фонда неплохо себя показали в последние годы, но какой из них лучше подходит для тех, кто хочет получить максимальную отдачу от своих инвестиций?
Давайте разбираться. Представьте себе, что вы отправляетесь в путешествие. Можно выбрать проверенный маршрут с комфортабельным отелем, а можно отправиться в неизведанные земли с палаткой и спальным мешком. Оба варианта имеют свои плюсы и минусы, но впечатления будут совершенно разными.
Одна цель, разные подходы
Оба фонда стремятся к росту, но делают это разными способами. QQQM – это, скажем так, зеркальное отражение индекса Nasdaq-100, который включает в себя 100 крупнейших нефинансовых компаний, зарегистрированных на бирже Nasdaq. VGT же отслеживает результаты сектора информационных технологий. Это как сравнивать сборную команду по футболу с командой, состоящей только из нападающих. Обе команды могут забить гол, но шансы на победу у первой, пожалуй, выше.
В портфелях обоих фондов есть некоторое пересечение, особенно в части крупнейших компаний. Шесть из десяти крупнейших холдингов совпадают:
| Компания | Вес в QQQM | Вес в VGT |
|---|---|---|
| Nvidia | 8.15% | 18.59% |
| Apple | 7.28% | 14.81% |
| Microsoft | 5.32% | 10.02% |
| Micron | 4.79% | 2.62% |
| Advanced Micro Devices | 3.69% | 2.58% |
| Broadcom | 3.37% | 4.60% |
На производительность обоих фондов, безусловно, влияют эти компании. Но на VGT гораздо сильнее влияет Nvidia, Apple и Microsoft – вместе они составляют более 43% фонда. Это как если бы вся ваша надежда была возложена на трех игроков. Рискованно, согласитесь.
QQQM же более диверсифицирован. В нем также есть компании из других секторов, что помогает смягчить удары в случае проблем в технологическом секторе. Да, технологические компании составляют 63.6% фонда, но 19.7% приходится на потребительский сектор. Это как если бы у вас была страховка на случай поломки.
Какой ETF показал лучшие результаты?
VGT начал торговаться в январе 2004 года, и его результаты почти идентичны результатам индекса Nasdaq-100 (QQQM был создан только в октябре 2020 года). Однако в последние годы VGT немного обогнал QQQM, хотя оба фонда показали результаты, о которых можно только мечтать. Это как если бы вы выиграли в лотерею, а потом выиграли еще раз.
| ETF | Среднегодовая доходность за 3 года | Среднегодовая доходность за 5 лет | Среднегодовая доходность за 10 лет |
|---|---|---|---|
| QQQM | 28.3% | 17.2% | 20.1% |
| VGT | 32.1% | 21.1% | 24.3% |
В основном это связано с бумом искусственного интеллекта и резким ростом котировок технологических акций. Когда ваша крупнейшая компания вырастает на 1200% за пять лет и на 18300% за десятилетие, то, конечно, вы в выигрыше. Но не стоит ожидать, что это будет продолжаться вечно.
Какой ETF лучше подходит для роста прямо сейчас?
VGT, безусловно, был одним из лучших ETF на рынке в последние годы. В этом году он вырос на 28% по сравнению с 20% QQQM (по состоянию на закрытие 29 мая). Но, несмотря на впечатляющие результаты VGT, я все же предпочитаю QQQM в качестве долгосрочного инвестиционного инструмента по двум ключевым причинам.
Во-первых, VGT исключает такие ключевые компании, как Alphabet, Amazon и Meta Platforms, поскольку они классифицируются по секторам. Если я собираюсь инвестировать в фонд роста, то хочу, чтобы эти компании были в нем, потому что это технологические голубые фишки с высоким потенциалом роста. Кроме того, у всех трех компаний есть конкурентные преимущества, которые гарантируют им лидирующие позиции на рынке еще долгое время.
Во-вторых, QQQM предлагает более диверсифицированный портфель, чем VGT. «Великолепная семерка» будет оказывать существенное влияние на результаты обоих фондов, но QQQM не так сильно зависит от нескольких компаний.
Я бы не стал делать ни один из этих ETF основой своего портфеля, но если вы ищете хороший фонд роста, который может сыграть важную роль в ваших инвестициях, то я бы выбрал QQQM.
Смотрите также
- Пермэнергосбыт акции прогноз. Цена PMSB
- Полюс акции прогноз. Цена PLZL
- Банк ВТБ акции прогноз. Цена VTBR
- ГК Самолет акции прогноз. Цена SMLT
- СПБ Биржа акции прогноз. Цена SPBE
- Сбербанк акции прогноз. Цена SBER
- Хэдхантер акции прогноз. Цена HEAD
- Магнитогорский металлургический комбинат акции прогноз. Цена MAGN
- ЛУКОЙЛ акции прогноз. Цена LKOH
- Сбербанк акции привилегированные прогноз. Цена SBERP
2026-06-04 16:02