Три ETF от Vanguard для Благоразумного Инвестора

Имея дело с капиталом, как и с браком, благоразумие диктует избегать излишней спешки и полагаться на проверенные временем принципы. В мире инвестиций, как и в хорошем обществе, не все блестящее – золото, а неразумные начинания чреваты убытками. В последнее время я склоняюсь к мнению, что наиболее надежный путь к процветанию лежит через тщательно отобранные биржевые фонды (ETF), упрощающие процесс инвестирования и избавляющие от необходимости выбирать отдельные акции – занятие, требующее немало времени и проницательности.

🏦

Думаешь, 'медвежий рынок' — это что-то про Baldur's Gate 3? Тебе сюда. Объясним, почему Уоррен Баффет не покупает щиткоины.

Присоединиться бесплатно в Телеграм

Существует немало ETF, способных принести достойный доход в долгосрочной перспективе. Однако, позвольте мне представить вашему вниманию три фонда от Vanguard, которые, на мой взгляд, заслуживают особого внимания в мае. Каждый из них преследует свою цель, но в совокупности они образуют гармоничный и сбалансированный портфель.

1. Vanguard S&P 500 ETF

Vanguard S&P 500 ETF (VOO +0.85%) – это фонд, который я всегда рекомендую долгосрочным инвесторам. Его тесная связь с экономикой Соединенных Штатов неоспорима, хотя и не является точной пропорциональностью валовому внутреннему продукту. Однако, как опытный наблюдатель, могу утверждать, что в долгосрочной перспективе S&P 500 демонстрирует устойчивый рост вместе с экономикой.

Инвестирование в S&P 500, возможно, не отличается особой эффектностью, но оно надежно и предсказуемо. Разумеется, рынок не терпит гарантий, и прошлые результаты не гарантируют будущих успехов. Тем не менее, этот фонд является одним из самых простых и эффективных способов приумножить капитал.

В долгосрочной перспективе S&P 500 в среднем демонстрирует годовую доходность около 10%. И, как ни странно, большинство активно управляемых фондов неизменно уступают ему по этому показателю. Инвестируя в VOO, вы получаете сразу три преимущества: мгновенную диверсификацию, низкие затраты (0,03% комиссия) и проверенные результаты.

Нельзя не отметить, что диверсификация VOO несколько снизилась, поскольку технологический сектор составляет около трети фонда. Однако он по-прежнему включает в себя практически все акции крупных компаний из различных секторов экономики США. Пока технологический сектор процветает, VOO, несомненно, будет расти.

После роста на 14% с 30 марта, S&P 500 достиг исторического максимума 1 мая. Однако, это не должно отпугивать тех, кто считает, что упустил момент. Стоит довериться его долгосрочной восходящей траектории.

2. Vanguard Dividend Appreciation ETF

Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG +0.92%) отличается от типичных дивидендных ETF, которые делают акцент на компаниях с высокой дивидендной доходностью. Как следует из названия, этот фонд ориентирован на компании, которые стабильно повышают свои дивиденды. Для включения в фонд компания должна демонстрировать как минимум 10 лет последовательного увеличения дивидендов.

VIG – это не тот ETF, в который стоит инвестировать, если вы хотите получать высокий дивидендный доход прямо сейчас. С доходностью всего 1,5%, он является одним из самых низкодоходных дивидендных ETF на рынке. Это ETF, в который стоит инвестировать, если вы хотите получить возможность долгосрочного роста капитала. Именно поэтому он является хорошим выбором для долгосрочных инвесторов.

Поскольку VIG не делает акцент на доходности, он содержит больше технологических компаний, чем традиционные фонды с высокой дивидендной доходностью. Такие компании, как Apple, Microsoft и Broadcom, могут и не иметь высокой доходности, но они стабильно повышают свои дивиденды. Они являются тремя крупнейшими холдингами VIG и имеют 14, 21 и 15 лет последовательного увеличения дивидендов соответственно.

Выплаты дивидендов по ETF непостоянны, поскольку компании выплачивают их в разное время. Однако последняя выплата VIG (0,8334 доллара США) увеличилась более чем на 86% за десятилетие. Это значительно более быстрый темп роста, чем у другого дивидендного ETF от Vanguard, Vanguard High Dividend Yield ETF.

Насколько он будет расти в будущем, зависит от его холдингов, но можно с уверенностью сказать, что его направление – вверх.

3. Vanguard Total International Stock ETF

Vanguard Total International Stock ETF (VXUS +1.51%) – это ETF, который я регулярно добавляю в свой портфель, чтобы не все мои инвестиции были сосредоточены на акциях США. С VXUS вам не нужно ломать голову, поскольку он включает в себя 8794 компании, что составляет примерно 98% международного фондового рынка.

Вы получаете доступ к развитым рынкам, таким как Япония, Великобритания и Канада, а также к развивающимся рынкам, таким как Бразилия, Китай и Индия. Это поистине универсальное решение для получения доступа к международному рынку.

VXUS – это не столько инструмент для роста, сколько способ хеджирования рисков, связанных с нестабильностью американского фондового рынка. Поскольку большая часть текущей рыночной производительности связана с крупными технологическими компаниями, приятно инвестировать в рынки, которые на них не так сильно влияют.

Хорошим примером является текущий год, когда VXUS превзошел S&P 500, показав рост на 8,4% против 5,4% S&P 500 (по состоянию на закрытие 1 мая).

Если вы собираетесь инвестировать во все три ETF от Vanguard, я бы рекомендовал отдать приоритет VOO и VIG. Однако небольшая доля (менее 10% вашего портфеля) в VXUS – это разумный шаг, если вы хотите создать поистине хорошо сбалансированный портфель. И, как приятный бонус, он предлагает дивиденды, которые, как правило, выше, чем у VOO и VIG.

Смотрите также

2026-05-05 21:02