Рынок в Суете: Надежные Дивиденды на Неспокойные Времена

Ну что ж, дамы и господа, рынок, как известно, существо капризное. Сейчас он, конечно, не в состоянии полного обморока – S&P 500 всего лишь на процент отошел от своих недавних вершин, что, в общем-то, ерунда. Но, знаете ли, трещинки-то начинают появляться, и это, признаться, слегка настораживает. Особенно, если взглянуть на Nasdaq Composite, который уже свалился на 4.5%, что, прямо скажем, не сулит ничего хорошего. А такие титаны, как Nvidia, Alphabet, Apple, Microsoft, Amazon, Broadcom, Meta Platforms и Tesla, и вовсе демонстрируют весьма печальную картину, теряя от 7.6% до целых 26.7% от своих максимальных значений. Что, признаться, несколько обескураживает.

🏦

Думаешь, 'медвежий рынок' — это что-то про Baldur's Gate 3? Тебе сюда. Объясним, почему Уоррен Баффет не покупает щиткоины.

Присоединиться бесплатно в Телеграм

Впрочем, S&P 500 пока держится на плаву благодаря промышленным гигантам, энергетике, товарам повседневного спроса, коммунальным службам и материалам. Но это, знаете ли, лишь отсрочка неизбежного. Так что, позвольте предложить несколько способов, как можно, используя дивидендные акции, подготовить свой портфель к более серьезному похолоданию на рынке. Не будем, в конце концов, играть в рулетку с судьбой!

Дивидендные Короли

Пожалуй, самый прямой путь к спасению – это укрепить свой портфель компаниями с безупречной репутацией в плане увеличения дивидендов. Coca-Cola и PepsiCo, например, вот уже более полувека ежегодно повышают свои выплаты, что делает их настоящими Дивидендными Королями. Спрос на их продукцию, как вы понимаете, не зависит от капризов экономики, что позволяет им стабильно наращивать прибыль и, соответственно, дивиденды, даже в самые мрачные времена. Вполне себе надежная гавань, знаете ли.

Инвесторы, сделавшие ставку на этих надежных ветеранов, могут рассчитывать на постепенный рост своих дивидендных доходов. Coca-Cola, например, недавно увеличила свои дивиденды на 4%, до 2.12 доллара за акцию в год, что стало 64-м подряд ежегодным повышением. Если вы приобретете одну акцию за примерно 80 долларов, то можете рассчитывать на доходность около 2.6%, но, если Coca-Cola продолжит повышать дивиденды, то эта скромная инвестиция в будущем может принести весьма солидный пассивный доход.

Единственная загвоздка в том, что оценки этих Дивидендных Королей сейчас немного завышены, поскольку инвесторы, как пчелы на мед, слетаются к ним в периоды рыночной неопределенности. Однако, если вы не против заплатить небольшую премию за надежность, то, возможно, стоит присмотреться к этим проверенным временем компаниям.

Дивидендные Акции Роста

А вот вам и более дерзкий подход! Вместо того, чтобы следовать проторенной дорожкой, можно обратить внимание на качественные растущие компании с разумной оценкой. Microsoft, например. Ее мультипликатор P/E практически идентичен таковому у S&P 500. При этом, она предлагает дивидендную доходность около 0.9%, что лишь немного ниже, чем у S&P 500 (1.1%).

Но Microsoft – это, знаете ли, совсем другой сорт! Она превосходит типичную компанию из S&P 500 практически по всем параметрам – будь то операционная рентабельность, генерация свободного денежного потока, темпы роста дивидендов или прочность баланса. Так что, в то время как инвесторы инстинктивно тянутся к ультра-надежным акциям, таким как Coca-Cola и PepsiCo, Microsoft может оказаться даже более выгодной покупкой для долгосрочных инвесторов, которые больше заботятся о потенциальной общей доходности, чем о пассивном доходе.

Дивидендные ETF

И, наконец, еще один вариант – инвестировать в биржевой фонд (ETF), такой как Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD). Этот фонд полон Дивидендных Королей (Coca-Cola и PepsiCo входят в десятку крупнейших холдингов). При этом, ни один холдинг не составляет более 5% фонда, что делает его хорошим выбором для инвесторов, которые ценят диверсификацию.

Доходность фонда составляет 3.5%, что значительно выше, чем у большинства Дивидендных Королей. Он достигает такой высокой доходности за счет включения в свой портфель некоторых акций с очень высокой доходностью, таких как телекоммуникационные компании, табачные компании и старомодные компании здравоохранения.

Инвестирование в ETF с высокой доходностью и сбалансированным портфелем – это хороший способ получать пассивный доход и защитить свой портфель от обвала, особенно если несколько коррелированных холдингов начнут распродаваться. А с комиссией всего 0.06%, инвесторы могут быть уверены, что не переплачивают за услуги фонда.

Смотрите также

2026-02-26 00:13