Следует ли вам инвестировать в Schwab US Dividend Equity ETF, а не в отдельные акции?

Покупка акций — занятие, которое вполне можно сравнить с поисками иголки в стоге сена. Однако на этом ваш труд не заканчивается. После того как вы решили инвестировать, предстоит следить за тем, чтобы ваши компании продолжали оправдывать ваши ожидания. Но для дивидендных инвесторов жизнь значительно проще. Вам достаточно приобрести Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD), и этот благородный фонд возьмет всю работу на себя. Впрочем, давайте взглянем на это с изысканным недоверием.

🏦

Думаешь, 'медвежий рынок' — это что-то про Baldur's Gate 3? Тебе сюда. Объясним, почему Уоррен Баффет не покупает щиткоины.

Присоединиться бесплатно в Телеграм

Что делает Schwab US Dividend Equity ETF?

Так как Schwab US Dividend Equity ETF — это индексный фонд, технически его управляющие не делают ничего, кроме как покупают акции, входящие в индекс, который они отслеживают: Dow Jones U.S. Dividend 100. Однако чтобы понять этот фонд, нужно в первую очередь разобраться в индексе.

Индекс Dow Jones U.S. Dividend 100 начинает свою работу с того, что составляет список акций, которые увеличивали дивиденды как минимум в течение десяти лет подряд. Далее, чтобы очистить список, исключаются инвестиционные трасты (REIT), после чего отбираются акции для создания финального списка. Вот где начинается настоящее волшебство: индекс назначает каждой акции составной балл.

Для вычисления этого балла используется несколько метрик, таких как соотношение денежного потока к общему долгу, доходность капитала, дивидендная доходность и пятилетний рост дивидендов. Те 100 компаний, которые наберут наибольшее количество баллов, попадут в индекс, а затем — в сам ETF. Механизм взвешивания по рыночной капитализации делает все это особенно приятным для инвесторов, уставших от многочисленных манипуляций на фондовых рынках. Ах да, и индекс обновляется каждый год, чтобы не терять актуальности.

Итак, каждая из этих метрик играет свою роль, но цель в целом ясна: найти компании, которые не только финансово стабильны, но и регулярно балуют своих акционеров растущими дивидендами. Очевидно, что это идеальные кандидаты для большинства любителей дивидендных акций.

Стоит ли вам инвестировать в Schwab US Dividend Equity ETF?

Разумеется, не все будут в восторге от этого ETF. Прежде всего, те, кто ищет исключительно рост или ценовые активы. Но для большинства остальных инвесторов этот ETF будет настоящей находкой, даже несмотря на то, что его доходность — около 3.9%, что вовсе не является рекордом. В чем же преимущество? Все предельно просто: этот изысканный ETF делает практически то же самое, что вы бы сделали, собирая свой собственный портфель дивидендных акций. Весьма удобно, не правда ли?

Но, как и в любой изысканной истории, этого недостаточно для оправдания вложений. Однако его выплаты, которые стабильно растут, и, конечно, общее повышение стоимости ETF со временем — вот что делает его действительно привлекательным. Инвесторы получают одновременно доход и рост, не переживая из-за необходимости вручную собирать портфель. Вполне возможно, что это единственное вложение, которое вам вообще нужно.

Но за все хорошее нужно платить, и этот фонд тоже не исключение. Однако, несмотря на это, Schwab US Dividend Equity ETF впечатляет своим минимальным коэффициентом расходов — всего 0.06%. Конечно, можно найти и более дешевые ETF, но учитывая все «скрининговые» работы, проделанные за вас, эта плата — сущие копейки. В итоге, если вы по-настоящему любите дивиденды, этот ETF точно должен попасть в ваш список.

Schwab US Dividend Equity ETF хорош, но не совершенен

Тем не менее, идеальных вложений не существует. Последнее обновление портфеля Schwab US Dividend Equity ETF привело к некоторому несоответствию с рыночной ситуацией. Но, знаете ли, если этот ETF отстает от индекса S&P 500 (^GSPC), это вовсе не повод отказываться от покупки.

Главный вопрос заключается в другом: не смогли бы вы сделать лучше, купив отдельные акции? Ответ, вероятно, будет отрицательным, особенно если вы ориентируетесь на дивиденды. В последние времена значительная часть роста индекса S&P 500 была обусловлена только несколькими гигантами технологий, акции которых не отличались щедрой дивидендной доходностью. Поэтому, если вы ищете продукт, который сэкономит вам время и нервы при выборе акций, Schwab US Dividend Equity ETF — это, возможно, ваш идеальный вариант.

☕

Смотрите также

2025-08-30 14:14