Криптовалютная головоломка Индии: Binance и WazirX под пристальным вниманием 🕵️‍♂️💰

Финансовая разведывательная единица Индии (FIU-IND) отправилась в интригующее путешествие, напоминающее работу детектива из плохо написанного романа, чтобы исследовать глобальную криптовалютную биржу Binance и индийскую биржу WazirX. Основной акцент? Потенциальные лазейки при трансграничных переводах цифровых активов, словно интернет не был уже лабиринтом теней и шепотов.

Расследование, подстегнутое извечным страхом перед неизвестным, сосредоточено на нерегулируемых транзакциях кошелька, связанных с аккаунтами из Пакистана. Власти, углубившись носами в таблицы Excel и глазами замерев у экранов компьютеров, обеспокоены активностью рядом с уязвимыми районами, такими как Джамму и Кашмир, где подобные переводы могут использоваться для нелегального финансирования или отмывания денег. Это заставляет задуматься о том, не являемся ли мы все всего лишь пешками в более грандиозной и зловещей игре.

Хотя прямая криминальная связь пока не обнаружена, отсутствие прозрачности в криптовалютных кошельках привело к тому, что FIU-IND и Управление по исполнению наказаний (ED) пристально следят за деятельностью блокчейна. Расследование началось из-за необычных криптовалютных транзакций, особенно переводов между кошельками, которые столь же неуловимы, как кошка в угольной шахте.

Эти переводы, часто осуществляемые через частные адреса, не связанные с регулируемыми биржами, трудно отследить и они не соответствуют стандартным правилам отчетности. Опасения по поводу финансирования терроризма и сепаратистской деятельности в индийском регионе Кашмира придали расследованию более неотложный характер. Похоже, что власти гонятся за призраком, но за призраком с очень реальной и опасной повесткой дня.

Знаете ли вы? В 2019 году Джеральд Коттен, генеральный директор криптобиржи QuadrigaCX, умер в Индии, заблокировав доступ к 190 миллионам долларов средств клиентов. Позднее расследование показало, что Коттен управлял Quadriga как мошенничество в стиле Понци, используя средства клиентов для личной торговли и предметов роскоши, после того как утверждал, что они надежно хранятся в холодных кошельках. Это история, которая заставила бы даже самого циничного из нас остановиться и задуматься о глубине человеческой жадности.

«Бинанс и ВазирХ сталкиваются с усиленным регулятивным контролем, поскольку Индия ужесточает свои требования к криптовалютным биржам. Это похоже на родителя, который решает проверить содержимое комнаты своего подростка. Озабоченность возможными отмываниями денег и финансированием незаконной деятельности через трансграничные транзакции цифровых активов привлекла внимание этих бирж.»

Binance, крупнейшая криптовалютная биржа в мире, вернулась на индийский рынок после решения вопросов соответствия. В июне 2024 года она выплатила штраф в размере около INR 18.9 кроров ($189 млн по курсу от 21 июля 2024) за прошлые нарушения и зарегистрировалась в FIU-IND в августе 2024 года. Однако ED заморозила некоторые банковские счета, связанные с индийскими операциями Binance, в рамках продолжающегося расследования операций между странами.

WaziRX, будучи когда-то гордым членом семьи Binance, широко использовался для трансграничных переводов в Индии. Однако биржа была взломана группой Lazarus Group в июле 2024 года, что позволило украсть около $235 миллионов, указывая на слабые места в её системе безопасности и мерах KYC (Знай своего клиента). В судебном деле Сингапура утверждается о 72 страницах показаний, которые косвенно связывают WaziRX с переводами токенов TRX (Troon), предположительно связанными с финансированием ИГИЛ. Это поворот сюжета достоин детективного романа.

Оба биржи находятся в центре внимания, поскольку индийские власти работают над тем, чтобы деятельность с криптовалютами не угрожала финансовой целостности или национальной безопасности. Это деликатный танец, требующий как грации, так и твердой руки.

Индия и Пакистан выбрали различные, но все более структурированные пути к регулированию криптовалют, подобно двум путешественникам в автомобильной поездке, которые решили разделиться и пойти разными маршрутами к одному и тому же месту назначения. Индия придерживается осторожного подхода, сосредотачиваясь на налогообложении и мерах по борьбе с отмыванием денег (AML) в рамках, которые не признают криптовалюту законным платежным средством. Пакистан, напротив, движется к легализации торговли криптовалютами и созданию регулирующего органа для привлечения иностранных инвестиций и модернизации своей финансовой системы.

В марте 2025 года Пакистан создал Crypto Council Пакистана под руководством Биллал бин Сакиба, а соучредитель Binance Чанпэн Чжао будет выполнять роль стратегического консультанта. Этот шаг свидетельствует о готовности Пакистана идти в ногу с будущим, даже если это означает сотрудничество с дьяволом.

8 июля 2025 года Пакистан представил Постановление о виртуальных активах, создав Пакистанское управление по регулированию виртуальных активов (PVARA) для лицензирования и надзора. PVARA будет функционировать как автономный регулирующий орган, ответственный за лицензирование, мониторинг и надзор за поставщиками услуг виртуальных активов. Кроме того, PVARA обеспечит соблюдение международных стандартов, особенно тех, которые изложены Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). Это смелый шаг, который может изменить финансовый ландшафт региона.

Индия, после первоначального запрета банкам на поддержку криптовалют в 2018 году, увидела, как Верховный суд отменил этот запрет в 2020 году. С марта 2023 года криптобиржи в Индии должны регистрироваться в FIU-IND, соблюдать правила AML, проводить полную проверку KYC, вести учет и сообщать о подозрительной деятельности. Прибыль от криптовалют облагается налогом в размере 30% с удержанием налога в размере 1% в источнике (TDS), а бюджет 2025 года ввел более строгие требования к раскрытию налоговой информации. Хотя всеобъемлющий закон о криптовалютах все еще находится на рассмотрении, Индия придерживается глобальных стандартов, таких как Рамочная структура отчетности о криптоактивах (CARF), чтобы повысить прозрачность и надзор. Это медленный, но верный шаг к более регулируемому будущему.

Знаете ли вы? В апреле 2021 года турецкая Thodex внезапно прекратила торговлю и вывод средств. Генеральный директор Фарук Фатих Озер бежал в Албанию, взяв с собой жесткий диск с криптовалютой на 2 миллиарда долларов. Позже он получил удивительный срок тюремного заключения — 11 196 лет за мошенничество и другие преступления. Это история, которая напоминает нам, что в мире криптовалют иногда единственное, что более непредсказуемо, чем рынок, — это люди, стоящие за ним.

Трансграничные переводы криптовалют между Индией и Пакистаном несут в себе значительные риски из-за различного регулирования, геополитической напряженности и отсутствия прозрачности в криптокошельках. Эти факторы вызывают опасения по поводу незаконного финансирования и финансовой нестабильности, словно надвигающаяся буря.

• Нормативные различия: Различные подходы к регулированию создают пробелы, которые могут быть использованы для незаконных операций. Принятие Индией Глобального рамка отчетов о криптоактивах (CARF) отражает усилия по улучшению соблюдения налогового законодательства и финансового надзора. Это немного похоже на попытку поймать рыбу сетью, полной дыр, но каждое небольшое улучшение помогает.
• Риск анонимности: эксперты предупреждают, что нерегулируемые приватные кошельки могут использоваться для финансирования терроризма. Регуляторы теперь требуют подавать отчеты о подозрительных транзакциях в отношении криптомиксеров, инструментов конфиденциальности и стейблкоинов, хотя некоторые считают чрезмерное регулирование препятствием инновациям. Это тонкий баланс, требующий бдительности и готовности адаптироваться.
• Напряженность между Индией и Пакистаном: Продолжающиеся территориальные споры усиливают контроль за криптовалютными операциями, особенно в Джамму и Кашмире, где высоки опасения финансирования терроризма. Государственное следственное агентство (ГСА) штата Джамму и Кашмир провело скоординированные рейды в Джамму, Дода и Купвара, нацеленные на предполагаемую сеть, использующую криптовалюту для финансирования трансграничной воинственности и радикализации.
• Растущая киберпреступность: сообщается о трансграничных кибермошенничествах, связанных с криптовалютами, подставными счетами и банковскими ботами на базе Telegram, что привело к усилению контроля над криптотранзакциями. Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) предупредила, что террористы все чаще используют платформы электронной коммерции, приложения для обмена сообщениями и криптовалюты для финансирования экстремистской деятельности, ссылаясь на террористические атаки в Пулваме (2019) и храме Горакхнатх (2022). Это темная сторона цифровой эпохи, требующая постоянной бдительности и сотрудничества.

«Знаете ли вы? К 2021 году махинации с «rug pulls», когда основатели обменников внезапно исчезают вместе со средствами инвесторов, составляли ошеломляющие 37% от всех доходов от крипто-мошенничества (по сравнению всего лишь с 1% годом ранее). Thodex лидировал в этой категории за тот же период. Это напоминание о том, что в мире криптовалют доверие является редким товаром, и осторожность всегда разумна.»

По мере того как правительства по всему миру ужесточают регулирование криптовалют, Индия и Пакистан адаптируются к новой эре прозрачности и подотчетности в экосистемах цифровых финансов. Это глобальная тенденция, отражающая растущее осознание необходимости баланса между инновациями и финансовой честностью.

Расследование в Индии в отношении Binance и WazirX отражает более широкие инициативы. Министерство юстиции США пресекло три операции по финансированию терроризма с использованием криптовалют, в которых участвовали такие группы, как Хамас, бригады Аль-Кассам, Аль-Каида и ИГИЛ, изъяв значительные суммы цифровой валюты. Это напоминание о том, что борьба с финансовыми преступлениями — это глобальное усилие, требующее сотрудничества и решимости.

С другой стороны, Конгресс США продвинул GENIUUS, Anti-CBDC и акты CLARITY для обеспечения ясности регулирования. Европейская комиссия ЕС также признает возможность использования криптовалют для отмывания денег и вводит меры лицензирования на уровне всего региона. Это сложная сеть, требующая как регулирования, так и инноваций для эффективного управления.

Усилия следственных агентств в Индии отражают глобальную тенденцию. Государства стремятся сбалансировать инновации с финансовой целостностью и бороться с незаконными потоками денежных средств для пресечения незаконной и антигосударственной деятельности. Это сложная задача, но крайне важная для будущего цифрового финансирования. В конце концов, в мире криптовалют граница между прогрессом и опасностью часто тонка как нить.